江西证监局指导江西省证券期货业协会开展江西辖区投资者问卷调查工作

为更好地了解江西辖区内的投资者适当性情况、评估投资者的风险承受能力、调查投资者对证券市场中介机构的评价、对证券市场违法违规行为投诉举报机制的了解程度以及对科创板相关知识的普及力度，江西证监局指导、江西省证券期货业协会（以下简称“协会”）组织辖区内的证券、期货经营机构随机抽取8000余名投资者参与此次问卷调查活动。

问卷内容涵盖投资者的基本情况、收入来源、投资经验、风险偏好以及对当前证券市场法规问题的看法、对非法证券活动的识别能力、对科创板制度的理解程度等等，能够较好地了解江西辖区的投资者现状，为监管部门、行业协会及有关各方有针对性地开展投资者教育工作提供一些参考。

各单位通过现场邀请有兴趣的投资者参加问卷调查、向临柜办理业务的客户发放调查问卷、登门拜访客户以及制作线上问卷调查的二维码和链接，将纸质问卷转换成手机网页电子版等多种途径获取投资者调查数据。

本次投资者调查问卷涉及投资者群体较为广泛，年龄在18岁-60岁之间，参与调查问卷较多的投资者年龄集中于31-40岁左右，以中青年为主；受教育程度方面，投资者总体受教育程度中等偏上，大学学历、大专学历以及高中学历居多；从收入来源来看，投资者收入来源仍以生产经营所得和工资劳务报酬为主，所在行业多为行政企事业单位、个体经营者；从投资经验来看投资者经验丰富和一般的占多数，投资者投资较为理性，部分投资者参与过股票等权益类产品及债券等固定收益类产品的交易，并倾向于自己做出投资决策，投资复杂金融产品者占极少部分；多数人有两年以上的金融投资经验；除了证券投资，银行理财、保险投资亦趋于活跃；投资总额方面，证券投资依然是散户为主，且大部分均有稳定的工作。近七成投资者为投资总额在50万元以下的中小投资者；根据对投资者持股情况的调查，投资者分散风险意识不强，投资组合出现集中化，投资者构建多样化的投资组合、进行风险分散的意识较低；随着这几年投教工作的大力推进，多数投资者知晓投诉维权的方式、渠道，对证券制度的了解有所提高，对于风险的承受能力有所加强，但在对券商分类评价方面则不够了解。投资者对于科创板、新业务知识的了解途径主要是通过协会、营业部、网络媒体资讯等渠道，受众面较广。另外，从证券公司宣传机构了解到科创板相关知识的投资者占比较多，部分的客户仍通过公募基金的形式参与科创板；多数投资者对新出现的科创板持有观望态势，虽有参与的意愿但因资金要求、市场行情等因素的限制少有入市。

通过问卷调查，辖区内的证券期货经营机构对部分投资者的风险偏好有近一步的了解，对今后的宣传与培训工作起到了指导作用，证券期货经营机构应以此次开展问卷调查活动为契机，将投资者教育贯穿于今后工作当中。

一直以来投资者教育工作都是协会常抓不懈的重点工作，日后协会将在江西证监局的指导下持续加强此项工作的纵深开展，提高社会公众对非法证券期货活动防范意识和辨识能力，加大对举报制度的普及，切实保护投资者合法权益，引导投资者正确认识科创板，理性参与科创板投资。