【行业文化建设（15）世纪证券南昌民德路营业部】以“五要五不”为魂，铸就文化实践新高地

在证券行业高质量发展的宏大叙事中，文化建设正成为驱动机构行稳致远的核心引擎。世纪证券南昌民德路营业部深刻领悟中证协《证券行业文化建设十要素》精髓要义，以“合规、诚信、专业、稳健”为纲，精准把握“五要五不”精神实质（即要诚实守信，不逾越底线；要以义取利，不唯利是图；要稳健审慎，不急功近利；要守正创新，不脱实向虚；要依法合规，不胡作非为），将其深度融入经营管理血脉，在赣鄱大地探索出一条文化落地生根的特色之路。                  

一、制度筑基：文化引领，机制护航  

营业部构建"制度-考核-监督"三位一体保障体系，实现文化要求从理念到行动的刚性转化：  

1、责任具象化：将行业文化建设要求细化落实到全年绩效考核中。如客户经理的绩效考核中，已将“合规风控考核”作为定性指标进行考核，包括不限于个人履职、执业行为、个人合规管理有效性、经营管理和执业行为合规性和风险管理的考核，对于被考核对象触发重大合规风控事件，营业部将对其进行一票否决处理，坚决执行触碰“五不”红线行为的零容忍。  

2、考核风向标：营业部将公司文化建设指标的执行实施情况、廉洁从业规范的实施情况、声誉风险管理规范的执行实施情况、道德品行规范的执行实施情况纳入个人绩效考核体系中，从而进一步落实“五要五不”的考核风向标。  

3、监督网格化：建立“内部自查+合规督导+客户反馈”三位一体监督网。合规经理全程参与业务审查，每季度开展覆盖全员的合规文化专项检查。  

二、举措深耕：文化浸润，实践赋能  

通过“教育-专业-服务-廉洁”四维联动，推动文化从“制度约束”升华为“价值认同”：  

1、教育固本：打造“知行课堂”，将“十要素”与“五要五不”嵌入员工入职必修课、年度合规培训及日常晨会“微课堂”。同时营业部合规岗整理行业“十要素”与“五要五不”等典型案例，定期或不定期对营业部全体员工进行宣讲。2024年营业部组织相关专题学习会15场，覆盖300余人次。  

2、专业淬炼：营业部实施员工技能提升计划，围绕“专业审慎”要求，开展行业研究、产品解析、合规风控等专业性技能提升。员工必须先持证再上岗，目前营业部全部具备相关业务资格，同时基金从业资格占比100%、投顾从业资格占比17%、IB从业资格占比11%，专业资格在营业部的计划下持续上升中。  

3、客户同心：践行“客户至上”，推行“三心”服务标准（热心接待、耐心解答、用心解决）。优化营业部客户投诉处理流程，明确“首问负责”与“限时办结”。  

4、廉洁铸盾：筑牢“廉洁从业”堤坝，组织全员签署《廉洁从业承诺书》，开展“以案说纪”警示教育。关键岗位实施强制休假审计，杜绝利益输送风险。营业部这些年一直保持零廉洁风险事件记录。  

三、成果初绽：价值彰显，范式初成  

深耕文化沃土，营业部经营管理质效与品牌形象显著提升：  

1、合规屏障更坚固：2024年监管检查零处罚，操作风险事件发生率为零。  

2、客户信赖更深厚：客户资产规模稳步增长，新增净资产1.77亿元，新增财富客户数116户（50万以上资产客户），老客户转介绍率提升15%。因专业服务和诚信表现，赢得客户当面致谢。  

3、队伍战力更凝聚：推动员工从被动执行转向主动践行，实现团队凝聚力与合规意识“双提升”，营业部真正实现了合规文化与团队成长的双向赋能。同时员工流失率低于行业平均水平。  

4、案例示范：2024年三季度，某老年客户受非正规渠道高收益产品诱惑，欲大额转账。营业部员工小胡敏锐识别风险，秉持“守正创新”和“稳健审慎”等原则，耐心剖析产品陷阱与合同漏洞，及时劝阻。此举不仅守护客户近百万资金安全，其专业与担当更获客户全家赞扬，成为践行“五要”的生动注脚。  

世纪证券南昌民德路营业部以“五要五不”为行动圭臬，将行业文化十要素深植于制度、显化于实践。未来，营业部将持续在深化文化认同、优化长效机制、提升服务温度上精耕细作，以文化之“软实力”锻造发展之“硬支撑”，努力成为证券行业文化建设的坚定践行者与区域标杆！